警惕!主动帮你办理网络贷款的都可能是诈骗
典型案例一 2020年9月3日,Z女士在家中玩手机时收到一条短信称可以办理贷款,后Z女士添加对方微信,对方在微信上向Z女士介绍相关情况后,又向其询问了的个人信息,Z女士在对方的诱导下告知对方个人信息及银行卡号后,对方以帮Z女士开通银行二类账户为由索要验证码,Z女士告知对方验证码后,对方将其卡中5000元划走,后对方又以Z女士还款能力不足、征信有问题等理由要求Z女士向对方转账,Z女士前后分3次共计向对方提供的账户内转账70000元,后对方告知Z女士其征信依然存在问题,Z女士才意识到被骗。 典型案例二 2020年9月1日,Q女士接到一陌生电话,对方称可以为其办理贷款,Q女士在对方的诱骗下注册并下载APP,随后在APP上申请贷款额度。对方以Q女士银行卡号码输错、需要缴纳保证金、解冻费为由,诱骗Q女士向对方转账30000元。 典型案例三 2020年8月29日,Y先生收到一陌生短信,在好奇心驱使下点击进入链接(ui.6w90.com/x0gurs)并下载了APP提交贷款材料,8月30日Y先生在提款时发现无法提现,就在该APP中咨询客服人员,客服让其添加QQ,对方以银行卡输入有误,缴纳保证金等理由让Y先生向指定的4张银行卡内共计转账25万元。 以上三起案例 有木有熟悉的味道? 网络贷款类诈骗哇 机智而警惕的你 选择了无视 但也有人上了当 这些信息背后 隐藏着巨大的骗局 第一步:锁定目标对象,准备施诈 首先,骗子通过不法途径获取用户信息,通常会打电话询问用户是否有贷款需求,一旦发现用户有意向,便将其锁定为目标对象,添加微信或者QQ为进一步施诈做准备。 第二步:针对信用情况“背调”,评估等级 对目标对象进行信贷情况摸底,比如:是否申请过信用卡或者网贷、是否有逾期行为、是否缴纳过社保等,目的就是为了评估目标对象的“肥瘦”。 第三步:安装下载贷款APP,“请君入瓮” 引导用户安装指定贷款APP并推广会员充值服务:会员等级越高,享有的权益越多。比如:中级会员每天仅可提现一次,且有金额限制;高级会员提现次数及金额均无限制。用户通常为了后期用钱提现方便而选择充值成为会员。 第四步:提现遇连环圈套,每一环节都有剧 提现则没那么简单,有连环“关卡”等待解锁。承诺放款是假,诱导连续充值是真。 比如用户遇到的连环套路: 1.“银行账户与本人信息不符”,修改信息,需要交纳“验证费”。 2.用户一次缴费后,系统提示“风控部门未审核通过”,账户解冻要继续缴费验证还款能力。 3.用户二次缴费后,以用户“综合信用评分不足”为由要求继续缴费。 4.如果用户继续缴费,可能还有其他各种理由等着拒绝…… 每次缴费金额由借贷总额决定,从几个月流水到借贷总额的10%-30%不等。部分团伙还会给用户发送指定的申贷包装资料,加收贷款包装费。 安全防范网贷诈骗 1.切勿相信各类电话、短信、QQ、微信等形式的贷款广告。 2.需要申请贷款时,到正规贷款机构申办贷款是唯一正确的选择,并且正规机构都是公开营业场所,有公开联系方式和营业执照等,在进行信用贷款时还需要相关手续,比如申请人的身份证明、工作证明等材料。 3.最重要的是:银行、正规贷款公司不会要求借款人在申请贷款前就支付手续费、保证金等各类费用。 |
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